近来,几乎所有人都在议论人民币加入SDR。但这几天最惊人的消息,莫过于中国的人民币和沙特以及阿联酋的货币进行直接交易。
这将是中国货币历史上最重大的事件之一,这是中国的人民币进入全球原油贸易领域的第一步,也是人民币成为全球原油贸易结算货币的第一步。
这一步关系到了人民币将可能成为仅次于美国美元,甚至取代美元的货币。但这一步,极大的动摇了美元在全球的世界货币霸主地位,必然会引起美国的疯狂报复。
沙特和阿联酋都是世界上著名的原油出口国,这个时候和人民币进行直接交易,那么未来就一定会在原油进出口领域用一定的人民币进行结算。
若人民币成为原油贸易的计算货币,人民币的国际化就将大大加速,同时人民币将会被源源不断的输向世界各地,印出来的纸也就变成钱了。
淡定的展开
1.四大利好
中国是阿联酋第二大贸易伙伴,是沙特第一大贸易伙伴,使用人民币直接交易表明,人民币与这两种货币的直接汇率正在形成。中国与这些国家进行直接货币交易有什么好处?对中国来说至少有四大好处:
一、节约贸易成本。这个节约成本是双方的成本,因为是本币直接结算。
二、有助于人民币的国际化。这个道理很简单,沙特如果对中国出口存在顺差,那么这些顺差就变成他们持有的人民币外汇,这些钱不能砸手里,他们就会转而拿着这些人民币到中国投资或购买投资产品;如果是逆差,他们没有那么多人民币购买中国的东西,就得到国际市场上抛售其它货币购入人民币。
三、可以提升人民币在国际汇率市场的影响力。以中国世界第一贸易国的地位,人民币和这些国家有了直接汇率,这也意味着人民币对这些国家的影响力大幅提升,也意味着中国经济影响力的进一步提升。
四、增加中国与这些国家的投资贸易往来。这个道理很简单,彼此持有彼此的货币多了,互相进行投资贸易的机会将会更多,彼此的需求将会增加,这对彼此的经济都有好处。
考虑到美国和沙特关系正在撕裂,美国在中东的影响力正在被削弱,中国恰好可以填补美国经济影响力被削弱留下的空间。譬如,沙特如果抛售在美国的资产,那么买哪里的资产比较安全?无非欧洲和中国。
相比欧洲和中国,哪个国家增长空间更大更不受美国影响?无疑是中国。所以,中国与沙特、阿联酋等中东国家的货币结算,对中国会有越来越多的好处。
2.警惕美国反扑
需要注意的是,原油领域的结算货币一直是美元,这是美元利益所在,美国不惜多次发动战争维护美元在原油领域的地位。包括两次伊拉克战争,名义是反对大规模杀伤武器,真正目的是巩固美国在中东原油生产国的利益,巩固美元在原油贸易结算领域中的垄断地位。
在美国发生次贷危机后,因为美国大量印钞,导致美元大幅度贬值。这个时候,德国的默克尔说,欧元比美元更稳健,更适合在原油贸易领域中充当结算货币地位。这表态迅速惹怒了美国。
接下来欧盟就爆发了轰轰烈烈的主权债务危机,从希腊开始引爆,导致整个欧盟一片风声鹤唳,随时可能坍塌,而引爆希腊主权债务危机的就是美国的高盛等投行。
欧盟主权债务危机从希腊开始,蔓延到欧盟所有国家。在这种情况下,欧盟不得不加大马力印钞,投放海量货币,欧元也就一贬再贬。
再加上今年的英国脱欧,德国和意大利的银行业危机,欧元取代美元的梦想还没实现,自己就陷入了解体的漩涡中。
今天的人民币,迈出了人民币国际化以来最关键、最重要、最有意义的一步,也最具有风险的一步,在美元传统霸权领域发出了挑战,这必然会带来巨大的挑战,美国不可能不报复,因为美元的利益,就是美国的终极利益。因此,需要警惕美国的动作。
3.风险与机遇并存
人民币成为国际储备货币之后,人民币就会开始成为各国储备货币,央行就要面临大量人民币流动的问题;国内货币政策的外溢性显著增强,国内进行宏观调控的难度也将加大。这对央行是一个挑战。
同时,国际金融环境的变化也会对国内产生更强烈的影响。国外的金融市场对人民币的影响将更加直接,也更容易传导到国内,我们的金融监管会出现不适应。因此,我们的监管方法、方式和思路都需要改进,这对我们的管理层也是一个挑战。
从国内来看,我国经济进入了发展的“新常态”,面临着繁重的去产能的压力,经济增速开始出现一定程度的下降,处于转型升级的关键时期,因此我们需要强有力的宏观政策调控。
从国际上看,美国货币有加息的预期,将加大对人民比贬值的预期。人民比国际化的加快,有可能使得国内的宏观政策调控难度和复杂度会加大,影响到国内的经济转型。国内经济增长下降,也肯定影响到人们对人民币的信心。
人民币实力来源于中国的经济增长,和其他国家的直接结算以及加入SDR都是以人民币的实力和稳定作为保证的。如今,人民币国际化取得初步成果,只是承认你以前的经济成就,并不代表你将来永远在这个货币篮子里面。
另外,随着人民币国际化的加速以及相关投资产品的增多,人民币是否会变成投机货币就成为监管层关注的问题。人民币国际化的目标是为贸易和实体经济服务,但投机货币绝对不是中国的目的。
人民币国际化过程不仅会给中国经济带来更大的增长空间,也会让全球金融体系更加完善,有利于维护国际金融市场的稳定,有利于全球经济的可持续发展。
但是,我们也必须看到,人民币离真正的国际货币还有很长的距离,也面临很多的风险,这需要我们不断加快改革,必须加快人民清算系统和基础设施的建设,完善金融监管,中国前进的脚步不能停。
人民币的国际化,会让我们海外支付、消费中更方便。不过,要想拿着人民币在全球随便花,可能只是个概念,你还必须刷卡或者去换当地货币才能消费。
事实上,人民币国际化是一个长期的进行时,其周期将会持续数十年,人民币成为国际货币的征程才刚刚开启。随着时间的推移,只要我们持续推进金融改革,人民币势必在未来成为最主要的国际货币之一。
全球资源网推荐阅读:需要更多请关注迷彩虎